銀行通路購買基金的基金轉換部份(中國信託為例)

http://efund.chinatrust.com.tw/Service_Information/Question_06.htm

"中國信託"為例連結請參考以上(我知道很貴，大家請依自己的比例打折;但萬變不離宗)

小弟在抓幾點大家會忽略的重點下來:

Q2、投資國內、外基金可不可以辦理轉換？有沒有次數的限制？

(1 )國內基金目前尚未開放辦理轉換。
(2) 國外基金在同一公司的各基金，可以申請部份或全部轉換。註
(3) 轉換次數依各基金公司短線交易規定。

(註1)本行自89.5.1起取消信託本金需累積達NT50,000元才可轉換的限制。
(註2)德盛系列基金及德利系列基金可以互為轉換。

Q3、辦理國外基金轉換費用如何計算？

Q9、若以外幣投資，客戶應以何種幣別補繳信託手續費差額？

A：不論客戶以台幣或外幣投資，客戶應補繳之信託手續費差額，本行皆收取新台幣。故以外幣投資者，會以辦理轉換當時本行基金銷售系統之贖回匯率，計算約當等值台幣金額。

Q10、本行如何計收客戶需補繳之差額？

A：台幣信託：應補繳之差額＝ 轉出基金之信託本金＊轉入基金之信託手續費率(依辦理轉換當時應收之手續費率計收)－原申購貨幣型基金已繳付之信託手續費外幣信託：應補繳之差額＝ 轉出基金之信託本金＊轉入基金之信託手續費率(依辦理轉換當時應收之(台幣)手續費率計收)＊匯率

(註)－原申購貨幣型基金已繳付之信託手續(以申購當日之匯率換算約當等值台幣金額)

(註)以辦理轉換當時之贖回匯率。

Q12、客戶辦理轉換所需繳付之費用及信託手續費差額，本行於何時收取?

A:臨櫃辦理：本行將於辦理轉換時，向客戶收取應補繳之信託手續費差額及轉換費用。客戶可繳付現金或填寫本行取款條由存款帳戶直接扣款。自動化辦理：

(1) 需事先約定委託人本人於本行之台幣轉出存款帳戶。

(2) 若為即時交易，於辦理轉換時立即從約定之台幣轉出帳戶扣款；若為預約交易，則於生效日從約定之台幣轉出帳戶扣款。

若依中國信託而言:若美林環資要轉富坦成長=先贖回再買入3%打折的手續費

若您的銀行有0-1%的不同基金不同代理商互轉機制請告訴我，我會非常感激。